Investir dans Aave (AAVE) – Tout ce que vous devez savoir

Aave est un système de prêt décentralisé qui a aidé à pousser les intérêts du secteur DeFi vers de nouveaux sommets. Ce protocole de nouvelle génération a été l’un des premiers à permettre aux utilisateurs de prêter, d’emprunter et de gagner des intérêts sur des actifs cryptographiques. Mieux encore, il n’y a pas besoin d’intermédiaire lorsque vous utilisez Aave car l’ensemble du système est exécuté de manière autonome via des contrats intelligents qui vivent sur la blockchain Ethereum..

Depuis son introduction, les développeurs d’Aave ont pris grand soin de rendre leur réseau accessible à tous. Le libre accès et la facilité d’utilisation de cette plateforme la rendent idéale pour les investisseurs institutionnels et particuliers. Par conséquent, Aave est devenue l’une des applications DeFi les plus populaires au monde..

Quels problèmes Aave résout-il?

Aave tente de s’attaquer à certains des problèmes les plus urgents auxquels sont confrontés les services de prêt traditionnels. Comme pour tous les DeFi, l’objectif principal du projet est de convertir les services financiers centralisés en leurs équivalents décentralisés. Dans un scénario de prêt normal, les banques prêteraient vos fonds et gagneraient des intérêts. Même s’ils prêtent votre argent, vous n’avez jamais accès à ces revenus d’intérêts rentables..

Page d'accueil d'Aave

Page d’accueil d’Aave

Dans l’écosystème Aave, tout change. Tout le monde peut prêter sa crypto de manière sans confiance et sans autorisation à d’autres utilisateurs. Les intérêts générés par le prêt de vos actifs sont versés directement sur votre portefeuille réseau. De cette manière, Aave a contribué à révolutionner le domaine des prêts peer-to-peer et a contribué à engendrer tout un secteur DeFi avec les mêmes objectifs..

Avantages d’Aave

L’utilisation de ce protocole financier décentralisé présente de nombreux avantages. D’une part, vous gagnez en transparence sur l’ensemble des processus et activités de prêt du réseau. Les services de prêt traditionnels fonctionnent à huis clos, ce qui vous laisse dans l’ignorance de ses activités avec votre financement. Avec Aave, tout est sur la blockchain pour que toute la communauté puisse le voir.

Open source

Conformément à la nature ouverte du secteur DeFi, Aave a rendu ses protocoles de prêt open-source. Le codage open source est généralement plus sécurisé car il fait l’objet d’un examen approfondi par les pairs de la communauté. Les investisseurs expérimentés préfèrent les projets open source aux projets privés car ils peuvent assurer toutes les activités et fonctions. De cette façon, il n’y a pas de risques ou de frais cachés.

Protocole non-dépositaire

Aave est une plate-forme non dépositaire, ce qui signifie qu’elle ne détient jamais directement votre crypto-monnaie. Les plateformes non dépositaires offrent plus de tranquillité d’esprit car vous conservez la propriété de vos actifs. Ils ont également moins de risques de devenir une cible pour les pirates car il n’y a pas de portefeuilles remplis de fonds d’utilisateurs à pirater.

Contrôle sans propriété


L’une des meilleures caractéristiques d’Aave est que le protocole permet à un emprunteur de s’exposer à différentes crypto-monnaies sans les posséder directement. En utilisant Aave, vous pouvez gagner des récompenses sans avoir à échanger vos actifs numériques préférés. Cette stratégie réduit le risque de perte.

Aave - Twitter

Aave – Twitter

Options de taux

Les utilisateurs d’Aave bénéficient d’une belle sélection d’options de taux d’intérêt. Le système offre des taux d’intérêt à la fois stables et variables pour répondre à vos objectifs d’investissement. Mieux encore, vous pouvez basculer entre ces structures de frais quand vous le souhaitez.

Privé

De nombreux utilisateurs sont heureux de découvrir que la nature décentralisée d’Aave le rend idéal pour les investisseurs soucieux de leur confidentialité. Lorsque vous utilisez ce protocole de prêt de nouvelle génération, aucun intermédiaire n’est impliqué. Notamment, vous n’aurez pas à perdre de temps à remplir de longs documents sans connaissance du client (KYC) ou anti-blanchiment d’argent (AML).

Sélection

Il existe une excellente sélection de pools de prêts disponibles pour les utilisateurs d’Aave. Actuellement, le réseau prend en charge 17 actifs différents. Plus précisément, Dai stablecoin (DAI), USD coin (USDC), True USD (TUSD), Tether (USDT), Synthetix USD (sUSD), Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), ETHlend (LEND), Basic Attention Token (BAT), Kyber Network (KNC), Chainlink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), Synthetix Network (SNX), Bitcoin enveloppé (wBTC) et 0x (ZRX).

Comment fonctionne Aave?

Aave est un système de prêt P2P basé sur Ethereum qui introduit de nouvelles fonctionnalités sur le marché. Pour accomplir cette tâche, les développeurs d’Aave ont introduit une stratégie unique qui repose sur des prêts garantis et des pools de prêts pour offrir une expérience transparente..

Tweets Aave

Tweets Aave

Pour utiliser Aave, les prêteurs doivent déposer des fonds dans les pools de liquidités du réseau. Les emprunteurs peuvent accéder à ces fonds et emprunter à leur guise. Pour emprunter des fonds du pool de liquidités, les utilisateurs doivent verrouiller un montant de garantie supérieur au montant retiré. Notamment, la valeur de cette garantie est basée sur l’USD.

Si la garantie tombe en dessous du seuil de garantie nécessaire, le système les place automatiquement en liquidation. Les autres utilisateurs peuvent ensuite acheter ces fonds à un tarif réduit. Cette stratégie garantit que les pools de liquidité restent toujours positifs.

Réserves

Aave a également été l’un des premiers systèmes de prêt P2P à introduire des fonds de réserve de liquidité. Ces fonds sont utilisés pour aider les pools à lutter contre la volatilité des marchés. De plus, les réserves servent d’assurance aux prêteurs dont les fonds seront disponibles lorsqu’ils voudront les retirer des pools de liquidités..

Oracles

Fait intéressant, Aave exploite la puissance d’une autre plate-forme cryptographique populaire, Chainlink (LINK), pour déterminer la valeur en temps réel des actifs garantis. Chainlink est un réseau décentralisé d’oracles. Les oracles sont des capteurs hors chaîne qui peuvent communiquer vers et depuis la blockchain. L’approche décentralisée de Chainlink vis-à-vis des oracles permet de garantir que ces capteurs restent précis.

Prêts Flash

Aave a changé la donne en introduisant les prêts flash sur le marché. Ces protocoles open source permettent aux utilisateurs de contracter rapidement des prêts sans aucune garantie. De plus, les prêts flash doivent être remboursés au moment où le prochain bloc Ethereum a été miné. Ces protocoles de prêt rapide d’éclairage permettent aux utilisateurs d’accomplir de nombreuses tâches en peu de temps.

Principalement, les prêts flash sont utilisés pour les opportunités de négociation d’arbitrage. Vous pouvez contracter un prêt contre un jeton et l’échanger sur une autre plate-forme avec l’actif répertorié à un prix plus élevé. Vous pouvez également utiliser des prêts flash pour refinancer des prêts sur d’autres protocoles de prêt ou échanger des garanties. Il y a des frais de 0,3% pour ce service. Notamment, ce protocole est devenu l’un des composants essentiels de la plupart des systèmes de production agricole utilisés aujourd’hui.

Changement de taux d’intérêt

Les utilisateurs ont également la possibilité de modifier leur structure de taux d’intérêt. Vous pouvez à tout moment choisir entre des taux stables ou variables grâce à Aave. Les taux variables évoluent en permanence en fonction de la demande du pool de liquidité. En comparaison, les taux stables sont basés sur une moyenne des taux d’intérêt d’un actif au cours des 30 derniers jours.

Aave (AAVE)

AAVE est le jeton utilitaire d’origine du réseau. Ce jeton ERC-20 est entré sur le marché en novembre 2017 sous un autre nom. Notamment, ce jeton a été reporté de l’époque où Aave était ETHLand. Fortement, AAVE est un actif déflationniste coté sur des dizaines de bourses aujourd’hui, notamment, Binance. Les développeurs ont annoncé leur intention de faire prochainement d’AAVE le principal jeton de gouvernance du réseau.

aTokens

Lorsque vous déposez Aave, vous recevez des jetons. Vous recevrez un montant équivalent de aTokens par rapport à votre dépôt. Ces jetons sont essentiels au réseau car ils vous permettent de gagner des intérêts sur vos activités de prêt.

aTokens

aTokens

Histoire d’Aave

Aave est entré sur le marché en 2017. La plate-forme était le premier protocole de prêt DeFi et portait un nom complètement différent, ETHlend. Le fondateur de la société, Stani Kulechov, a pris grand soin de supprimer les barrières techniques afin que tout le monde puisse utiliser ce réseau avancé. Notamment, l’Aave a obtenu plus de 16 millions de dollars lors de son crowdsale.

Comment acheter Aave (AAVE)

Il est facile de mettre la main sur AAVE de nos jours. Vous pouvez toujours obtenir ce jeton directement à partir du réseau. De nombreux échanges réputés prennent en charge ce jeton. Binance, le plus grand échange de crypto-monnaie au monde en termes de capitalisation boursière, propose à ses utilisateurs AAVE.

Vous pouvez acheter AAVE sur Binance ou Kraken.

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★★★★★ ★★★★★ Examen Binance

Les notes de Securities.io sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation pour les courtiers en actifs numériques (crypto-monnaie) prend en compte des dizaines de facteurs, y compris les frais de compte et les minimums, les plates-formes de négociation, le support client, les organismes de réglementation et les options d’investissement..

★★★★★ ★★★★★ Examen Kraken

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★★★★★ ★★★★★ Examen Poloniex

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Comment conserver Aave

Stocker AAVE est tout aussi simple. Vous pouvez conserver ce jeton dans n’importe quel portefeuille compatible ERC-20 tel que MyEtherWallet (MEW) et MyCrypto. Les investisseurs sérieux seront ravis d’apprendre qu’il existe également des options de portefeuille matériel. Le Ledger Nano S ou Ledger Nano X tous deux prennent en charge ce jeton DeFi.

Aae – Une force pionnière sur le marché

Aave s’est avéré être une force motrice pour l’innovation dans le secteur de la cryptographie. Ce réseau était bien en avance sur la courbe DeFi. En tant que tel, il est désormais l’un des plus grands acteurs du secteur. Les utilisateurs bénéficient d’une expérience DeFi simpliste et sécurisée lorsqu’ils utilisent Aave. Pour ces raisons, vous pouvez vous attendre à continuer à entendre beaucoup plus de ce réseau ingénieux dans les semaines à venir..

Mike Owergreen Administrator
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