Tether Crypto: Comparaison USDT Stablecoin + Histoire Bitfinex

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Guide Tether Stablecoin: Comment fonctionne le jeton de cryptage USDT

Tether (USDT) stablecoin est l’un des plus grands sujets controversés du marché de la crypto-monnaie dans la communauté Bitcoin. Master The Crypto a mis au point un guide en trois parties que vous pourrez consulter pour mieux comprendre Tether, le fonctionnement des Stablecoins et le drame de l’association Bitfinex / manipulation des prix. Commençons:

  • 1) Qu’est-ce que Tether Stablecoin (USDT)
  • 2) Comment fonctionnent les Stablecoins + Comparaison des Stablecoins avec la concurrence Facebook Libra
  • 3) L’histoire complète du jeton crypto Tether et de l’échange Bitfinex, et quelle est la suite

Cours Live Tether: Capitalisation boursière USDT Coin

Tying Up Tether: Guide USDT complet et si vous devriez mettre la main sur le meilleur stablecoin!

Présentation de tether usdt

Tether, dont le site Web officiel est à tether.to, est une crypto-monnaie stable par le symbole de jeton USDT pour représenter un jeton dollar américain indexé 1: 1 USD. Comme le disent les slogans cryptographiques Tether, une “ monnaie numérique pour l’ère numérique ”, dans le but de “ amener la monnaie du monde réel à la blockchain ”, l’USDT est l’un des sujets communautaires les plus débattus..

Le nombre de crypto-monnaies a explosé depuis l’avènement du Bitcoin en 2008. Avec 11 ans qui le séparent de ses débuts très modestes, il existe désormais un nombre énorme d’actifs numériques sur le marché. Ces différentes monnaies se distinguent par des fonctions uniques ou cherchent simplement à capitaliser sur le succès de ces monnaies virtuelles.

Bien que ces différents actifs apportent une valeur intrinsèque à leurs multitudes d’utilisateurs et d’investisseurs, un autre «genre» de monnaie numérique a également réussi à se développer à un rythme impressionnant. Étant soutenus par une monnaie souveraine, les Stablecoins sont apparus au cours des dernières années comme une extension presque aux devises connues comme le dollar américain, par exemple..

Il faut dire que ces pièces stables n’ont pas exactement réussi à exploser de la même manière que les actifs numériques, mais il existe des itérations assez intéressantes qui méritent d’être prises en compte. L’un de ceux-ci, bien sûr, est Tether (USDT), qui est l’une des pièces stables les plus couramment utilisées parmi ceux qui souhaitent l’utiliser, la détenir ou même la prêter. Et peu importe où vous vérifiez le prix de Tether, que ce soit CoinMarketCap, CryptoCompare ou CoinGecko pour n’en nommer que quelques-uns, vous verrez USDT dans le top 10 sinon le top 5 par capitalisation boursière et un classement de volume de trading alterné avec Bitcoin pour # 1 et # 2 pour la plupart dans l’écosystème de jetons basé sur la blockchain.

Mais comment exactement Tether a-t-il commencé? Quelle est la logique sous-jacente à son utilisation? Et comment êtes-vous censé vous en emparer exactement? Nous allons plonger dans ces questions ici et maintenant.

Contexte rapide – À propos des Stablecoins

à propos du jeton d'attache

L’une des choses intéressantes à propos des Stablecoins est qu’ils ne sont pas aussi «récents» que nous aimerions le penser; en fait, certaines des premières versions de ces devises sont en fait antérieures à ce que nous savons être certaines des plus grosses pièces du monde de la cryptographie..

Par exemple, certaines des premières pièces stables ont été introduites dans la communauté en 2014, y compris Tether qui a été publié pour la première fois en juillet 2014 sous le nom de «RealCoin». Sont également inclus BitShares (BitUSD) et Nu (NuBits), qui ont pu fournir aux utilisateurs un actif virtuel liquide à prix fixe grâce au fait qu’il détenait une réserve de dollars américains qui fonctionnait comme une sorte de garantie cryptographique..

Dire simplement “ garantie cryptographique ” revient à simplifier profondément le système de liquidité souvent compliqué dont disposent certaines de ces pièces stables, qui peuvent aller d’une réserve singulière de dollars américains à une gamme mixte de titres allant des dollars américains aux crypto-actifs comme Ethereum groupé.


Quoi qu’il en soit, les pièces stables offrent leur propre vision unique d’un système économique stable. Et il en va de même pour Tether, dans lequel nous allons plonger maintenant.

Tearing into Tether – Une origine

historique des monnaies stables

Tether est curieusement ce que nous décririons comme une idée originale d’un certain nombre de membres de l’équipe de direction derrière l’échange de crypto-monnaie – Bitfinex. Bien que nous le sachions maintenant, l’équipe de direction actuelle est restée cachée du grand public lorsqu’elle a été introduite pour la première fois en 2014, après avoir commencé sous le nom de «RealCoin» avant d’être rebaptisée «Tether» en novembre de la même année..

Alors, qu’est-ce que Tether exactement? Selon son livre blanc, Tether fonctionne comme une sorte de stablecoin qui donne aux utilisateurs la possibilité d’utiliser le dollar américain sur les blockchains Ethereum et Bitcoin..

«Un jeton numérique soutenu par une monnaie fiduciaire offre aux particuliers et aux organisations une méthode robuste et décentralisée d’échange de valeur tout en utilisant une unité de comptabilité familière. L’innovation des blockchains est un registre mondial vérifiable et sécurisé par cryptographie.

Les émetteurs de jetons adossés à des actifs et d’autres acteurs du marché peuvent tirer parti de la technologie de la blockchain, ainsi que des systèmes de consensus intégrés, pour effectuer des transactions dans des devises et des actifs familiers et moins volatils..

Afin de maintenir la responsabilité et d’assurer la stabilité du prix de change, nous proposons une méthode pour maintenir un ratio de réserve de un pour un entre un jeton de crypto-monnaie, appelé tethers, et son actif réel associé, la monnaie fiduciaire. Cette méthode utilise la blockchain Bitcoin, la preuve de réserves et d’autres méthodes d’audit pour prouver que les jetons émis sont entièrement sauvegardés et réservés à tout moment. »

L’une des choses intéressantes à propos de Tether revient à cette application simple sur Bitcoin et Ethereum. Alors que ses contemporains existent parfois dans leur propre blockchain en tant que système autonome tel que MakerDAO, Tether est différent du fait que la majorité de ses jetons virtuels existent et fonctionnent régulièrement sur la blockchain de Bitcoin et d’Ethereum, respectivement; représentant 97% de ses mouvements de jetons.

Alors pourquoi est-ce le cas? C’est un jeton couramment utilisé rendu accessible aux investisseurs et aux acheteurs potentiels par une variété d’échanges centralisés et décentralisés..

La logique derrière cela est assez simple – cela fournit une bonne couverture spéculative pour les acheteurs au cas où il y aurait un virage baissier sur le marché principal de la cryptographie; pour les investisseurs, cela leur permet de se rabattre sur un actif de réserve dont la valeur ne fluctuera pas s’ils choisissent de le laisser là-dedans. Mais cela leur permet également de passer facilement d’une devise à une autre.

Pour les échanges de crypto-monnaie – la disponibilité de Tether fournit une couche supplémentaire de liquidité pour leur échange, ce qui est particulièrement important en tant que petit échange centralisé ou décentralisé.

Ce qui rend cela un peu étrange, c’est le fait que, d’un point de vue financier, cela n’a pas beaucoup de sens de se greffer sur ces deux protocoles de blockchain. En revanche, d’autres stablecoins développent et lancent simplement leur propre base de données.

Ce faisant, ils peuvent atténuer les coûts supplémentaires pouvant résulter du traitement, par exemple, des mineurs conformément au mécanisme de consensus de preuve de travail utilisé à la fois par Ethereum et Bitcoin..

Cette métrique de 97% ne semble pas vraiment beaucoup, mais ce qui lui donne un impact vraiment lourd, c’est lorsque nous prenons le temps de considérer le fait que le jeton de Tether, l’USDT, est soutenu sur un ratio de 1: 1 avec le dollar. Et avec 2,2 milliards d’entre eux en circulation, cela signifie que Tether porte une réserve d’au moins le même montant.

Pourquoi utiliser Tether?

comment utiliser l'attache

Tout comme cela a été décrit précédemment, il y a beaucoup de valeur à avoir une monnaie numérique attachée (d’une certaine manière) à une monnaie souveraine. Pour les échanges de pièces et les utilisateurs, cela inclut spécifiquement une sorte de couverture financière sur le marché de la cryptographie.

Mais le même avantage vaut pour les entreprises et les détaillants qui cherchent à accepter les crypto-monnaies de clients potentiels. Comme nous l’avons vu de Microsoft et d’Expedia entre autres, il y a toutes les raisons de faire des achats en crypto, mais il y a quelques problèmes sérieux qui viennent d’essayer de le faire..

Tout d’abord, il y a beaucoup de volatilité qui accompagne le fait d’essayer d’accepter des paiements pour des produits en Bitcoin. Deuxièmement, les systèmes de paiement tiers qui fonctionnent pour fournir cette solution d’une manière plus accessible nient fondamentalement la valeur de prendre la crypto comme moyen de paiement; alors pourquoi s’embêter?

Tether vise à combler ce fossé entre les commerçants et les utilisateurs quotidiens en offrant le meilleur des deux mondes; une monnaie numérique qui peut se greffer sur Bitcoin ou Ethereum, qui est également soutenue par une monnaie souveraine stable (ish).

Pour les échanges, avoir une sorte de porte ouverte pour les utilisateurs intéressés par l’achat de crypto-monnaies afin de traduire rapidement de l’argent réel dans le type numérique est la raison pour laquelle Tether a réussi à décoller parmi les échanges comme un autre exemple..

Les bourses et les entreprises qui s’efforcent d’offrir Tether peuvent en fait se trouver un marché beaucoup plus vaste pour ceux qui souhaitent investir, ce qui pourrait s’avérer avantageux dans un proche avenir..

Comparé à tout autre type de stablecoin, Tether est le type de jeton le plus populaire utilisé dans l’écosystème par rapport à d’autres types..

Alors, comment fonctionne Tether?

comment fonctionne la pièce crypto Tether

Tether fonctionne actuellement au-dessus du protocole Omni, qui est couramment utilisé pour les actifs numériques qui se trouvent au-dessus et utilisent la blockchain Bitcoin. Bien que le principe sous-jacent de Tether (USDT) soit qu’il fonctionne comme une traduction numérique du dollar américain, il ne fonctionne pas exactement de la même manière..

Premièrement, alors que le dollar américain, à toutes fins utiles, reste relativement stable tant qu’il est dans votre poche. L’USDT est soumis à un certain niveau de fluctuation, mais parvient à s’asseoir sur ou en orbite de près de 1 $.

Alors, comment cela fonctionne-t-il réellement? En théorie, si un utilisateur transfère directement de l’argent à un échange de crypto-monnaie comme Kraken, il recevra le même montant dans Tether. Les mêmes utilisateurs peuvent alors prendre ce montant d’USDT et effectuer des transactions pour d’autres types de crypto-monnaies.

Alors que c’était le cas pour tous les utilisateurs cherchant à mettre la main sur Tether, ce n’est plus le cas, en raison des problèmes bancaires que l’entreprise a subis au cours des dernières années..

Donc, voici comment cela fonctionnait. Comment ça marche maintenant? Bien qu’il ne soit plus impliqué dans ce type de transactions, il fonctionne toujours sur le protocole Omni, qui est une solution de couche 2.

C’est sur la pile technique de Tether que nous pouvons voir le nouveau processus; c’est-à-dire que tandis que Tether circule sur Omni, les utilisateurs peuvent obtenir leurs propres volumes de Tether via un mélange d’échanges décentralisés et centralisés qui ont réussi à devenir un émetteur ou un dépositaire accepté pour le stablecoin.

Pour ceux qui souhaitent réellement obtenir Tether, voici quelques-uns des échanges qui les offrent actuellement:

  • Kraken
  • Binance
  • Bithumb Global
  • Poloniex
  • Bittrex
  • KuCoin
  • Gate.io
  • Bitsdaq
  • BTCTurk
  • UpBit
  • Max Maicoin
  • OmgFin
  • BitoPro
  • IndoDax
  • CITEX
  • WazirX
  • Échange Kuna
  • BitSonic
  • FTX
  • PieXGo

Chacun de ces échanges propose actuellement le trading au comptant de Tether, avec d’autres qui fournissent également aux utilisateurs le trading à terme..

Controverses de Tether

controverse sur l'attache (usdt)

Pendant ces trois premières années, personne ne savait exactement qui était derrière ce projet. C’était jusqu’en 2017, lorsque Tether a finalement et inhabituellement publié sa propre page «À propos de nous» entre les semaines du 5 et 17 décembre. Cela étant finalement révélé, il s’est avéré que les principaux membres de ce projet venaient de l’équipe Bitfinex; Plus précisément:

  • JL van der Velde (PDG)
  • Giancarlo Devasini (directeur financier)
  • Philip Potter (CSO)
  • Stuart Hoegner (avocat général)
  • Matthew Tremblay (chef de la conformité)

Fixation des prix Bitcoin

manipulation des prix des bitcoins

Maintenant, cela pourrait simplement être ignoré en tant que membres d’une communauté passionnée de crypto-monnaie cherchant à uniformiser les règles du jeu pour les nouveaux joueurs de leur communauté. Le problème est qu’il y a certainement suffisamment de doigts pointés vers l’équipe Bitfinex pour suggérer qu’il y a plus que cela.

Être l’esprit derrière un échange de crypto-monnaie et un type de monnaie stable facilement accessible pouvant être utilisé sur lesdits échanges est plus une menace réelle qu’une menace théorique.

C’est quelque chose sur lequel l’équipe Bitfinex a certainement agi, selon des sources d’information comme Bloomberg qui en ont fait état à l’époque, et le ministère de la Justice des États-Unis et sa Commodities and Futures Trading Commission en novembre 2018..

Ces préoccupations, poussées et incitations de la CFTC et du ministère de la Justice proviennent des conséquences de l’hyper-taureau Bitcoin vécu en 2017. Il y avait des allégations assez sérieuses selon lesquelles Bitfinex, grâce à ses liens directs avec Tether, utilisait le stablecoin pour soutenir ou, éventuellement, alimenter le rallye sur le marché en 2017.

Voici ce que Bloomberg avait à dire à ce sujet à l’époque:

«Certains commerçants – ainsi que des universitaires – ont allégué que ces attaches sont utilisées pour acheter des Bitcoins à des moments cruciaux lorsque la valeur des jetons numériques les plus omniprésents diminue. JL van der Velde, PDG de Tether Ltd. et de Bitfinex, a précédemment rejeté de telles allégations. »

Son PDG a également répondu avec ce qui suit au sujet des allégations d’utilisation de Tether dans une éventuelle fixation des prix:

«Les émissions de Tether ne peuvent pas être utilisées pour augmenter le prix du Bitcoin ou de toute autre pièce / jeton sur Bitfinex.»

Ensuite, il y a eu le rapport de recherche du 25 juin 2018.Bitcoin est-il vraiment non attaché?»Par l’Université du Texas au département des finances d’Austin John M. Griffin et Amin Shams de l’Université d’État de l’Ohio, récemment mis à jour en novembre 2019, faisant de multiples affirmations et hypothèses en vue de manipuler le marché de la crypto et le prix du bitcoin. Il y a aussi le nouveau rapport de Carol Alexander et Michael Dakos intitulé, “Une enquête critique sur les données et l’analyse des crypto-monnaies Une enquête critique sur les données et l’analyse des crypto-monnaies”Publié en mai 2019.

Voici un graphique décrivant l’émission de Tether en 2017, 2018 et 2019 montrant les montants imprimés ainsi que le nombre de fois que le bitcoin a été corrélé avec l’augmentation de la capitalisation boursière de l’USDT (notez que la corrélation ne correspond pas toujours à la causalité):

tether-usdt-bitcoin-btc-price-manipulation-chart

Une grande partie de cela cribler se joue toujours au moment de cette revue de crypto Tether, mais maintenant que nous avons une jambe dans le monde de l’USDT stablecoin, faisons un pas complet et comprenons le fonctionnement des stablecoins et comparons Tether à d’autres crypto-monnaies indexées en dollars. comme touchez à ce que le stablecoin Facebook Libra fera envers Tether.

Guide Stablecoins: Liste de comparaison ultime des Stablecoins

comment fonctionnent les stablecoins

Qu’est-ce qu’un Stablecoin? Quels sont les Stablecoins les plus gros et les plus populaires? Comment fonctionnent les Stablecoins? Découvrez tout ce que vous devez savoir sur les Stablecoins

Les Stablecoins sont des jetons numériques qui associent leur valeur à un actif spécifique – comme le dollar américain. Alors que l’industrie de la cryptographie continue de croître, nous avons constaté une demande croissante de pièces stables.

Malgré la demande croissante de pièces stables, de nombreuses personnes continuent de ne pas savoir comment fonctionnent les pièces stables. Qu’est-ce qu’un stablecoin? Quelles pièces stables sont les meilleures et les plus fiables sur le marché? Dans ce guide, nous répondons à toutes vos questions sur les pièces stables.

Qu’est-ce qu’un Stablecoin?

Qu'est-ce qu'un Stablecoin

Un stablecoin est un jeton numérique construit à partir de zéro pour avoir une valeur constante. De nombreuses pièces stables sont indexées sur le dollar américain simplement parce qu’il s’agit de la devise la plus utilisée au monde. Cependant, nous avons également vu des pièces stables liées à tous les types de devises fiduciaires, grandes et petites..

Certaines pièces stables ne sont liées à aucune monnaie fiduciaire et ne sont liées à aucune économie nationale. Ils utilisent des contrats intelligents pour équilibrer les réserves, par exemple. Le contrat intelligent vend des pièces stables lorsque les prix sont élevés, puis achète des pièces stables sur le marché lorsque les prix sont bas..

Pourquoi avons-nous besoin de Stablecoins?

Pourquoi avons-nous besoin de Stablecoins

Les Stablecoins étaient un ajout nécessaire à la communauté crypto. Les Stablecoins ont émergé pour un certain nombre de raisons importantes. Cependant, les deux raisons les plus importantes pour lesquelles nous avions besoin de pièces stables étaient:

Crypto-volatilité

Le Bitcoin et les autres crypto-monnaies sont notoirement volatils. Il est actuellement difficile pour les entreprises, les commerçants ou les particuliers d’accepter le bitcoin car la valeur peut fluctuer considérablement au jour le jour. Supposons qu’un concessionnaire achète une voiture à Honda pour 20 000 dollars, puis vend cette voiture pour 2 BTC quelques jours plus tard. Tant que 2 BTC est égal à 20000 $, le concessionnaire va bien. Si la valeur de BTC baisse, cependant, le concessionnaire pourrait perdre des milliers de dollars.

Examen réglementaire des monnaies Fiat

Les échanges cryptographiques qui gèrent le «vrai» USD ou d’autres monnaies fiduciaires sont souvent soumis à un examen réglementaire plus rigoureux. En raison de cet examen réglementaire, certaines bourses bloquent toutes les transactions fiat. Les pièces stables indexées sur Fiat permettent aux traders de profiter des avantages du trading de devises fiduciaires sans certains obstacles réglementaires.

Comment fonctionnent les Stablecoins?

Comment fonctionnent les Stablecoins

Aujourd’hui, les stablecoins fonctionnent de différentes manières pour conserver une valeur stable.

Tether, par exemple, est l’une des pièces stables les plus connues du marché. Il est indexé sur le dollar américain à un ratio de 1 dollar américain (USDT) pour 1 USD. Tether conserve sa valeur en détenant une réserve d’actifs en USD.

À l’origine, Tether prétendait détenir chaque USDT 1: 1 avec des réserves de trésorerie. En d’autres termes, pour chaque milliard de dollars USDT sur les marchés de la cryptographie, Tether détenait 1 milliard de dollars en espèces liquides sur son compte bancaire. Cette affirmation s’est rapidement avérée fausse, et Tether prétend maintenant simplement que l’USDT est adossé à des «liquidités et autres actifs» équivalents au lieu de réserves de trésorerie strictement..

Certaines pièces stables restent stables avec des algorithmes intégrés ou des contrats intelligents. Lorsque la valeur du stablecoin tombe en dessous d’un certain montant, le contrat intelligent achète des stablecoins sur le marché, ce qui fait grimper les prix. Lorsque la valeur du stablecoin dépasse une certaine valeur, le contrat intelligent vend le stablecoin pour réduire la demande du marché.

D’autres stablecoins utilisent des systèmes encore plus complexes impliquant un ensemble complexe d’algorithmes, de programmes de rachat et de réserves fiduciaires. Alors que le monde de la monnaie stable continue de se développer, nous voyons de nouveaux et nouveaux mécanismes de stabilité en place.

Avantages des Stablecoins

avantages stablecoin

Certains des avantages de l’utilisation, de la détention ou du trading de pièces stables incluent:

Adoption plus facile et meilleure de la crypto dans le grand public: Essayez de marcher jusqu’à Subway et dites à l’artiste du sandwich que vous paierez 0,0005 BTC pour un sous-marin d’un pied de long. Bonne chance. Tout le monde a maintenant entendu parler du bitcoin, mais peu de gens peuvent immédiatement imaginer la valeur du bitcoin comme ils peuvent imaginer la valeur de l’USD ou d’autres monnaies fiduciaires majeures..

Vous ne payez pas de loyer ou n’achetez pas d’épicerie en Bitcoin: La grande majorité du monde ne paie pas de loyer et n’achète pas de produits d’épicerie en bitcoin. À moins que quelque chose de dramatique ne se produise dans les prochaines années, ce système ne changera pas dans un proche avenir. Tant que les gens paient un loyer, achètent des produits d’épicerie et gèrent d’autres nécessités quotidiennes dans les principales devises fiduciaires, nous aurons besoin d’un type de mécanisme de conversion simple de fiat à crypto..

Marchés de couverture: Disons que vous détenez du bitcoin. Vous croyez fermement en la technologie, mais vous pensez également qu’une correction du marché est à venir. Un trader intelligent couvrirait sa position en vendant du BTC pour un actif de valeur stable – comme un stablecoin. Vous vendez 1 BTC pour une valeur de 10000 USD d’un stablecoin. BTC tombe à 5000 $ par BTC quelques semaines plus tard. Ensuite, vous revendez votre stablecoin en BTC et vous vous retrouvez avec 2 BTC au lieu de 1. En termes simples, les stablecoins offrent aux traders plus d’options et une meilleure capacité à couvrir les marchés..

Stabilité: Des milliers de commerçants acceptent désormais le bitcoin et d’autres crypto-monnaies. Cependant, l’adoption généralisée du bitcoin est entravée par l’instabilité du bitcoin. Un commerçant peut ne pas vouloir accepter 1 BTC pour un produit aujourd’hui, alors que le vendeur travaille toujours en espèces. Lorsque la volatilité est élevée, il est difficile d’utiliser un actif comme devise.

Achetez des actions avec des pièces stables: Certains marchés de la cryptographie ont fait passer les choses au niveau supérieur, vous permettant de conserver des crypto-monnaies, des pièces stables et des actions dans un tableau de bord pratique. Ces marchés vous permettent rarement d’acheter des actions directement pour BTC, cependant, et vous devrez peut-être d’abord transférer de l’argent de crypto vers un stablecoin..

Avantages juridiques et réglementaires: L’utilisation de pièces stables présente de nombreux avantages juridiques et réglementaires. À savoir, les pièces stables ne sont pas nécessairement soutenues par les mêmes restrictions commerciales que les réserves de liquidités. Il est souvent plus facile pour un échange d’utiliser une devise proxy, comme l’USDT, au lieu de gérer directement des espèces en USD.

Il est toujours décentralisé: Les critiques de Stablecoin pourraient affirmer que les stablecoins ne font que créer une version différente de l’argent. Ce n’est cependant pas tout à fait vrai. De nombreuses pièces stables suivent l’USD et d’autres devises fiduciaires; d’autres stablecoins, cependant, suivent d’autres actifs ou aucun actif que ce soit. Un bon stablecoin a un système de gouvernance décentralisé qui fait appel aux défenseurs de la crypto.

Jetons numériques basés sur la blockchain: La plupart des pièces stables sont basées sur la blockchain, c’est pourquoi elles peuvent être facilement échangées entre les échanges cryptographiques. Les traders Stablecoin tirent le meilleur parti des deux mondes, profitant de la sécurité et de la décentralisation des jetons basés sur la blockchain ainsi que de la stabilité et de la familiarité des monnaies fiduciaires.

Types de pièces stables

types de pièces stables

Il existe aujourd’hui un certain nombre de types de pièces stables disponibles. En règle générale, cependant, les pièces stables relèvent de deux grandes catégories, y compris les pièces stables garanties et non garanties..

Pièces stables garanties

Les pièces stables garanties sont des pièces stables adossées à un actif. Cet actif a de la valeur et chaque unité de l’actif est liée à un montant spécifique de stablecoin. Avec l’USDT, par exemple, chaque USDT est adossé 1: 1 avec des espèces en USD. Chaque unité de Tether est entièrement garantie. D’autres pièces stables sont garanties par des crypto-monnaies – pas des monnaies fiduciaires.

Fiat garanti: Les pièces stables garanties par Fiat utilisent la monnaie fiduciaire comme garantie. Tether a des réserves en USD, par exemple, et permet aux traders d’échanger un USDT 1: 1 avec un USD. C’est pourquoi Tether a de la valeur. D’autres pièces stables garanties par une fiat fonctionnent de la même manière. S’il y a 1 million de dollars de stablecoins en circulation, alors il y a 1 million de dollars dans un coffre-fort soutenant la valeur de ce stablecoin.

Crypto garanti: Certaines pièces stables sont cuites par des réserves de crypto-monnaie. La plate-forme de prêt de MakerDAO est soutenue par ETH, par exemple, et les utilisateurs doivent verrouiller 150% ETH pour emprunter le stablecoin Dai. Pour cette raison, chaque Dai est garanti par l’ETH à un ratio minimum de 150%.

Actif garanti: Il existe un troisième type de stablecoin garanti. Les pièces stables garanties par des actifs ne sont pas adossées à des monnaies fiduciaires ou à des crypto-monnaies; au lieu de cela, ils sont soutenus par un autre type d’actif. Ils peuvent être adossés à des lingots d’or, par exemple, ou à des actions et autres actifs.

Pièces stables non garanties

Certaines pièces stables ne sont pas du tout garanties. Il n’y a rien de spécifique à l’appui de la valeur du stablecoin. La valeur du stablecoin n’est pas indexée sur l’USD, l’EUR, le BTC ou tout autre actif traditionnel; au lieu de cela, il est soutenu par des algorithmes, des contrats intelligents ou une autre technologie unique.

Ces pièces stables peuvent être l’option la plus intrigante disponible à l’avenir. Ils utilisent des technologies de blockchain avancées et des contrats intelligents décentralisés et automatisés pour appliquer des règles spécifiques. Théoriquement, un stablecoin non garanti bien conçu pourrait conserver sa valeur indéfiniment, quels que soient les mouvements plus larges du marché des crypto-monnaies ou des fiat..

Inconvénients des Stablecoins

inconvénients de stablecoin

Les Stablecoins sont loin d’être parfaits. Comme d’autres technologies émergentes, les pièces stables ont déjà commencé à montrer certaines verrues. Certaines pièces stables se sont effondrées hors des portes. D’autres pièces stables – même les plus grandes comme Tether – continuent de se poser des questions sur leur stabilité, leur légitimité et leur transparence.

Certains des inconvénients des pièces stables incluent:

Les pièces stables garanties par Fiat fonctionnent comme les banques

Pourquoi une entreprise privée détiendrait-elle une réserve de 1 million de dollars US en espèces juste pour soutenir la valeur d’un stablecoin? Rien n’incite à détenir cet argent en espèces et l’entreprise perd de l’argent chaque jour à cause de l’inflation. Pour que la détention de cet argent en vaille la peine, l’entreprise devrait prêter l’argent ou l’investir..

En termes simples, il n’y a aucune incitation pour quiconque à détenir de l’argent dans une réserve bancaire juste pour soutenir un stablecoin. Malgré cette conclusion apparemment évidente, des entreprises comme Tether ont initialement prétendu faire exactement cela. Tether a affirmé qu’ils détenaient des milliards de dollars d’espèces en dollars américains détenus dans une banque pour soutenir chaque USDT stablecoin en circulation. Si c’était vrai, alors Tether perdait des dizaines de milliers de dollars chaque jour juste à cause de l’inflation.

Tether changerait son ton, affirmant qu’ils détiennent leurs réserves en dollars américains en «liquidités et autres actifs». Tether semble maintenant investir ses réserves de liquidités pour gagner des intérêts. Bien entendu, investir comporte toujours un certain degré de risque. Si Tether fait un mauvais investissement, la valeur de l’USDT pourrait chuter.

Tout cela aboutit à une conclusion simple: certaines pièces stables garanties par fiat fonctionnent comme des banques. Avons-nous vraiment traversé tous les problèmes de création de blockchain et de crypto-monnaies juste pour lancer un nouveau système de prêt et bancaire??

Ne sommes-nous pas simplement en train de recréer de l’argent? À quoi ça sert?

Entre 1879 et 1933, chaque dollar américain en circulation était adossé à une quantité spécifique d’or. En 1933, cependant, le président Franklin Delano Roosevelt a enlevé les États-Unis de l’étalon-or après une série de faillites bancaires pendant la Grande Dépression. Le prix de l’or a été porté à 35 $ l’once, stabilisant théoriquement la valeur de l’USD. Ce prix a été maintenu jusqu’en 1971, lorsque le président Nixon a annoncé que les États-Unis abandonneraient l’étalon-or. Depuis lors, le dollar américain n’a pas été indexé sur la valeur de l’or et vice versa. Les critiques disent que les pièces stables ne font que recréer les systèmes de référence en or d’autrefois. Certaines personnes disent que c’est une bonne chose car cela donne une valeur concrète à la monnaie. D’autres affirment que cela freine le progrès économique.

Les Stablecoins n’ont pas fait leurs preuves dans les véritables krachs du marché

Il est facile pour les stablecoins de revendiquer la stabilité dans des conditions normales de marché. Oui, les marchés ont augmenté et diminué au cours des deux dernières années, mais nous n’avons vu aucun type de krach significatif. Les Stablecoins n’ont commencé à devenir populaires qu’après l’augmentation de la crypto à 20000 USD et la chute ultérieure de 5000 USD à 10000 USD à la fin de 2017 et au début de 2018..

Les stablecoins conserveront-ils leur valeur si le bitcoin atteint 50000 USD ou tombe à 1000 USD? Les stablecoins conserveront-ils leur valeur si l’USD s’effondre et que nous entrons dans une autre récession internationale? Ce sont toutes de bonnes questions auxquelles on ne pourra peut-être jamais répondre.

Un navire est le plus sûr lorsqu’il est dans le port – mais ce n’est pas là qu’un navire est censé se trouver. Un stablecoin est le plus sûr dans des conditions de marché stables, mais nous ne savons pas comment il fonctionnera jusqu’à ce qu’il soit confronté à une volatilité importante..

Escroqueries et manque de transparence

Il y a un autre problème avec l’industrie de la monnaie stable: elle est confrontée à des problèmes d’escroquerie et à un manque de transparence – similaire au marché plus large de la cryptographie en général.

Aucun stablecoin n’a fait face à autant de critiques que Tether. Tether a été fondée dans le secret, son équipe fondatrice étant liée à diverses banques et bourses louches comme Bitfinex. Ensuite, il y a eu la controverse sur les réserves de liquidités de Tether, y compris la quantité de liquidités que Tether détenait réellement dans ses réserves..

Une partie du problème de Tether était sa soudaine montée en popularité. Tout à coup, un petit groupe de personnes a eu la possibilité d’imprimer 100 millions de dollars à partir de rien à tout moment. Tether a affirmé que cet argent était toujours soutenu 1: 1 avec des réserves de trésorerie réelles en USD, mais les audits étaient rares.

Si vous aviez la possibilité d’imprimer 100 millions de dollars du jour au lendemain, ne le prendriez-vous pas? C’est l’une des raisons pour lesquelles les pièces stables ne fonctionneront peut-être jamais sans un système de régulation décentralisé approprié en place..

Les meilleures pièces stables sont centralisées

Un autre problème avec les pièces stables est que les plus grandes pièces stables sont souvent centralisées. Ils ont été construits par des échanges spécifiques – comme Gemini. Ou, ils sont entièrement exploités et contrôlés par une entité centralisée comme Tether.

Oui, les gens ont essayé de créer des systèmes de monnaie stables décentralisés, et nombre de ces systèmes sont très prometteurs. Si nous avons pu créer une monnaie décentralisée comme le bitcoin qui ne peut être fermée ou contrôlée par aucune entité, alors pourquoi ne pouvons-nous pas créer un stablecoin décentralisé? C’est une vision optimiste – et c’est une solution qui pourrait se réaliser.

Top 14 des pièces stables

les meilleures pièces de monnaie stables sur le marché de la crypto

Il y a environ 20 pièces stables principales achetées et vendues dans les échanges de crypto-monnaie d’aujourd’hui. Tether, avec une capitalisation boursière de plus de 4 milliards de dollars, est de loin le stablecoin le plus populaire et le plus négocié..

D’autres pièces stables, cependant, se sont montrées de plus en plus prometteuses. Ils continuent de grandir. Les bourses soutiennent les nouvelles pièces stables en fonction de leur transparence et de leur légitimité. En général, la communauté fait plus confiance à des entreprises comme Gemini qu’à des entreprises comme Tether.

Dans cet esprit, voici les dix meilleures pièces stables disponibles aujourd’hui.

Attache (USDT)

  • 4,01 milliards de dollars de capitalisation boursière
  • 18,4 milliards de dollars de volume de trading sur 24h (septembre 2019)
  • Attaché à USD
  • Fiat garanti
  • Exploité par Tether

Pièce USD (USDC)

  • 436,28 millions de dollars de capitalisation boursière
  • 172,7 $ Volume de négociation (septembre 2019)
  • Attaché à USD
  • Fiat garanti

Jeton standard Paxos (PAX)

  • Capitalisation boursière de 241 millions de dollars
  • Volume d’échange de 383 millions de dollars (septembre 2019)
  • Attaché à USD
  • Fiat garanti
  • Exploité par Paxos Trust Company

TrueUSD (TUSD)

  • 190,94 millions de dollars de capitalisation boursière
  • Volume de 637 millions de dollars (septembre 2019)
  • Attaché à USD
  • Fiat garanti
  • Exploité par TrustToken

Dai Stablecoin

  • 80,05 millions de dollars de capitalisation boursière
  • Volume d’échange de 4,57 millions de dollars (septembre 2019)
  • Attaché à USD
  • Crypto garanti
  • Exploité par MakerDAO

USDK (USDK)

  • 28,45 millions de dollars de capitalisation boursière
  • Volume d’échange de 40,1 millions de dollars (septembre 2019)
  • Attaché à USD
  • Fiat garanti
  • Exploité par OKLink

Stase EURS (EURS)

  • 35,46 millions de dollars de capitalisation boursière
  • 387225 $ Volume de négociation (mai 2019)
  • Attaché à EUR
  • Fiat garanti
  • Exploité par Stasis

bitCNY (BITCNY)

  • Capitalisation boursière de 9 millions de dollars
  • Volume de négociation de 151000000 USD (mai 2019)
  • Attaché à CNY
  • Crypto garanti
  • Exploité par une société inconnue

Dollar Gémeaux (GUSD)

  • Capitalisation boursière de 8,5 millions de dollars
  • Volume de négociation de 2,87 millions de dollars (septembre 2019)
  • Attaché à USD
  • Fiat garanti
  • Exploité par Gemini

StableUSD (USDS)

  • Capitalisation boursière de 6,4 millions de dollars
  • Volume de négociation de 678000 $ (mai 2019)
  • Attaché à USD
  • Fiat garanti
  • Exploité par Stably

USDQ

  • Capitalisation boursière de 5,49 millions de dollars
  • 119000 USD de volume de négociation (septembre 2019)
  • Attaché à USD
  • Fiat garanti
  • Exploité par Platinum Securities

BitUSD (BITUSD)

  • 3,87 millions de dollars de capitalisation boursière
  • Volume de négociation de 650000 $ (septembre 2019)
  • Attaché à USD
  • Crypto garanti
  • Exploité par BitShares

1SG (1SG)

  • Capitalisation boursière de 1,3 million de dollars
  • Volume de négociation de 3800000 $ (mai 2019)
  • Attaché à SGD
  • Fiat garanti
  • Exploité par Mars Blockchain Group

sUSD (SUSD)

  • Capitalisation boursière de 1,3 million de dollars
  • Volume d’échange de 115000 USD (mai 2019)
  • Attaché à USD
  • Fiat garanti
  • Exploité par Synthetix

Autres Stablecoins

Les pièces stables énumérées ci-dessus sont les plus populaires sur le marché aujourd’hui. Ils ont chacun une capitalisation boursière supérieure à 500 000 $. Les pièces stables énumérées ci-dessous, quant à elles, ont une capitalisation boursière plus petite mais pourraient devenir plus importantes à l’avenir:

  • Normes Alchemint (SDS)
  • Norme blanche (WSD)
  • NuBits (USNBT)
  • Constante (CONST)
  • SDUSD (SDUSD)
  • USDCoin (USC)
  • QUSD (QUSD)
  • StableCoin (SBC)

La prochaine crypto-monnaie Libra de Facebook est un Stablecoin

facebook balance vs tether

Facebook a créé un énorme buzz après avoir annoncé sa crypto-monnaie Libra. Ce que certains ne réalisent pas, cependant, c’est que la Balance est en fait une pièce stable.

Facebook envisage la Balance comme un complément au dollar américain. La société prévoit de soutenir la Balance avec un panier de devises et de titres du Trésor américain afin d’éviter la volatilité.

Facebook s’associera également à divers services financiers. Chaque partenaire injectera un montant initial de 10 millions de dollars américains, offrant à la Libra un soutien total des actifs le jour de son ouverture..

De nouvelles unités monétaires Libra seront créées à la demande. S’il y a une demande pour 1 million de dollars supplémentaires d’unités monétaires Libra, alors les partenaires de l ‘«Association Libra» devront contribuer 1 million de dollars supplémentaires..

La Balance utilisera un registre distribué – une blockchain – pour réconcilier les paiements entre les partenaires de service.

Il y a cependant une énorme différence entre la Balance et une crypto-monnaie traditionnelle comme le bitcoin: la Balance n’est pas décentralisée; au lieu de cela, il s’agit d’une blockchain centralisée gérée par la Libra Association, qui fonctionne comme une banque centrale de facto. En revanche, Bitcoin utilise une blockchain sans autorisation.

La Balance de Facebook semble bien sur la bonne voie pour être lancée dans un proche avenir. Facebook a déjà créé l’Association Libra à Genève en Suisse. L’Association Libra compte 28 membres fondateurs, dont Mastercard, PayPal, Visa, Spotify, Lyft, Uber, Coinbase, Andreesen Horowitz, Union Square Ventures, eBay et d’autres organisations majeures..

Bien que la Balance ait été critiquée pour sa centralisation, elle pourrait facilement devenir la plus grande monnaie stable du monde dans un avenir très proche. Restez à l’écoute pour plus d’informations sur la Balance à l’approche de son lancement: la première version de la Balance devrait être lancée en juin 2020.

Maintenant, pour la troisième et dernière partie de ce guide de crypto-monnaie Tether, passons en revue le drame entre Bitfinex et Tether et ce que cela signifie pour le prix du bitcoin, la manipulation du marché des crypto-actifs et la suite pour Tether (USDT).

Tether et Bitfinex Crisis: tout ce que vous devez savoir

crise de bitfinex

Pour beaucoup de gens, Tether est un peu difficile à comprendre. Est-ce une autre monnaie? Est-il censé servir d’alternative à l’USD? Qu’est-ce que cela fait exactement? Pour être honnête, la réalité est pire que les spéculations.

Pour faire court, Tether est une arnaque, dont on n’a pas vu depuis que Bernie Madoff est allé en prison. Comment est-ce? Eh bien, je vais vous le prouver dans cet article.

Attention cependant: ce sera un long article, alors allez chercher votre tasse de café, thé ou quelle que soit votre boisson préférée, et préparez-vous à passer au moins 10 minutes à lire ceci (il est préférable de vous donner un aperçu approfondi dans tout ce que c’est).

Si vous envisagez sérieusement d’investir dans l’USDT, c’est une lecture incontournable – vous ne finirez pas par le regretter.

À quoi sert la crypto au mieux?

cas d'utilisation de tether

Alors que la blockchain a des cas d’utilisation plus valides et plus solides, le meilleur cas d’utilisation de crypto réside dans ses propriétés spéculatives. Pour la plupart, les gens achètent des cryptos dans l’espoir que la spéculation fera grimper ses prix, ce qui entraînera des bénéfices pour les «investisseurs».

Et pour faciliter le commerce de ces jetons, des centaines d’échanges ont vu le jour partout dans le monde. L’achat de la crypto de votre choix est souvent aussi simple que de déposer de la monnaie fiduciaire et de l’échanger contre ces jetons.

Et parce que quel que soit l’échange que vous choisissez, parce que c’est tout un écosystème, les prix sont pour la plupart les mêmes – à l’exception des frais et ainsi de suite. Bien sûr, la communauté crypto étant grande sur la décentralisation, l’écosystème n’est pas unifié, de la même manière que le système financier traditionnel.

Sa structure est très similaire à Liberty Reserve – un réseau autrefois populaire d’échanges peer-to-peer à travers le monde. Seulement cette fois, c’est différent dans le sens où il existe un grand livre partagé qui les aide à exécuter le transfert de valeur entre les entités du monde entier.

Ce grand livre est ce que l’on appelle la blockchain. Il est décentralisé et n’appartient donc à personne. Cependant, malgré ce cadre, la communauté crypto a encore des liens avec les banques traditionnelles car les gens doivent convertir leurs monnaies fiduciaires en cryptos.

En conséquence, de nombreux échanges ont une sorte de relation avec les banques. C’est pourquoi les échanges de bitcoins ont du mal avec cela – ils doivent souvent se conformer aux réglementations Know Your Customer et Anti-Money Laundering..

Ironiquement, cela va à l’encontre du grain même de la crypto-monnaie – une monnaie privée, sans autorisation, sans confiance et sans réglementation qui est globalement acceptable. De cette façon, il peut y avoir le transfert d’argent entre plusieurs entités sans avoir besoin d’autorisation, de conformité ou d’identité.

Malheureusement, il n’y a pas grand-chose à faire à ce sujet pour le moment. Ainsi, les bourses intelligentes ont adopté une approche qui les aide à tirer parti de ces réglementations tout en fournissant à leurs clients les services dont ils ont tant besoin..

Parlons de Bitfinex

histoire bitfinex et tether

L’un des échanges cryptographiques pionniers, Bitfinex a pris de l’importance juste après la chute du mont. Gox – l’échange le plus populaire à l’époque. Bien sûr, ce n’était pas sans risques, c’est pourquoi il a fait l’objet d’attaques de piratage en 2016, entraînant la perte d’environ 120000 bitcoins (environ 70 millions de dollars en valeur en espèces)..

Pour prévenir et éviter le même sort que le mont. Gox, Bitfinex, a fait quelque chose qui s’appelle un bail-in. En raison de la responsabilité croissante, ils ont essentiellement créé leur jeton et l’ont offert comme «garantie» aux déposants pour combler l’écart créé par les 120 000 bitcoins volés. Ainsi, les clients ont fini par détenir des capitaux propres Bitfinex, grâce au jeton.

Ces jetons étaient un jeton utilitaire. Ainsi, les gens ont pu les échanger sur la plateforme. Et les clients qui le souhaitaient pouvaient échanger le leur contre de l’argent comptant -1 BFX = 1 USD à l’époque. Le seul problème était les problèmes de liquidité de la société – elle avait besoin de liquidités le plus rapidement possible.

Entrez dans le Bitcoin Exchange / Wells Fargo Banking Brouhaha

guide Bitcoin Tether

À ce stade des opérations de Bitfinex, la société n’avait pas de site permanent, même si elle opérait apparemment à partir de Hong Kong. Ils avaient plusieurs comptes auprès de diverses banques basées à Taiwan.

Après l’incident de piratage, la banque principale – Wells Fargo – a déclaré qu’elle ne compenserait pas les fonds provenant et allant vers les comptes de Bitfinex domiciliés auprès de ces banques. Cela a essentiellement paralysé les opérations de Bitfinex car elles ne pouvaient pas exécuter de transactions et les clients ne pouvaient pas déplacer leurs fonds dans et hors de la bourse..

En conséquence, ils ont poursuivi Wells Fargo – sans succès, pourrions-nous ajouter – et ont commencé à utiliser une entreprise qu’ils avaient, qui était restée en sommeil jusqu’à ce moment-là. Le nom de cette entreprise? Attache.

Fait intéressant, Bitfinex avait toujours affirmé n’avoir eu aucune relation avec Tether avant le procès. Mais après le procès, ils ont commencé à utiliser l’entreprise pour leurs opérations.

Introduction rapide à Tether et son fonctionnement

comment fonctionne tether USDT stablecoin

Tether est populaire en raison de son ancrage 1: 1. Donc, 1USDT = 1 $ (ou euro ou GBP). Donc, ce genre de fait fonctionner comme un stablecoin. Ainsi, contrairement au bitcoin et aux autres crypto-monnaies qui subissent régulièrement des fluctuations de prix, Tether ne le fait pas – du moins c’est l’idée.

En fin de compte, il fonctionne comme un fonds du marché monétaire moyen où vous pouvez garer certains de vos fonds sans craindre un risque significatif. Cependant, contrairement à un fonds du marché monétaire généralement adossé à certains actifs financiers, Tether était censé être adossé à la réserve.

En d’autres termes, pour chaque 1USDT que vous achetez, il y a supposément 1 $ en banque quelque part. Fait intéressant, Tether n’est pas la seule monnaie stable du marché. D’autres ont réalisé la rentabilité potentielle de l’attache et ont sauté dans le train en marche, offrant des services et une valeur similaires..

L’USP de Tether et d’autres stablecoins incluent la facilité de transfert entre les échanges de bitcoins, un port cryptographique sûr pour garer votre argent lorsque vous ne négociez pas activement et une stabilité de la valeur où que vos pièces soient garées.

L’élément clé dont on ne parle pas est sa propension à être utilisé pour des activités massives de blanchiment d’argent. En fait, il y a des camps qui pensent que Tether est utilisé pour des activités de blanchiment d’argent.

Il est donc facile d’acheter du bitcoin, de le convertir en Tether – tout en contournant le processus KYC, et de ne jamais se soucier de la dépréciation de la valeur de leurs gains illégalement obtenus, non grâce à la valeur 1: 1..

Naturellement, c’est une notion très attrayante pour les entités de blanchiment d’argent à la recherche d’un «espace sûr» pour garer leurs gains illicites. Cela, ajouté au fait qu’il n’y a aucune documentation en cas de piratage, signifie qu’ils ne peuvent pas être retracés.

Cependant, ce ne sont pas seulement les fraudeurs qui l’utilisent. Il y a des partisans de la confidentialité numérique, des gens opposés à la réglementation financière et à la conformité, des fraudeurs fiscaux et des gens qui ne font tout simplement pas confiance au gouvernement. Ces personnes constituent la majeure partie des utilisateurs de l’USDT.

Avec des réclamations de 1 $ de réserve pour chaque 1USDT, se pose la question de la véracité de ces réclamations. Il y a de fortes spéculations selon lesquelles les revendications de réserve de Tether ne sont pas du tout vraies; que l’entreprise ne contrôlait pas une partie importante de ses réserves.

Et ces gens avaient raison. Alors que Tether se vend une crypto-monnaie adossée à des devises traditionnelles détenues dans la réserve, des poursuites judiciaires les impliquant ont prouvé que ce n’était pas le cas. Si quoi que ce soit, la majeure partie de leurs réserves provenait de transactions impliquant des entités connues de blanchiment d’argent telles que Crypto Capital Corp et d’autres entités louches..

Alors, où ces fonds étaient-ils garés??

fonds de tether stablecoin

Entre les années 2017 et 2019, des observateurs avides de l’industrie ont demandé où Tether avait gardé la réserve qu’il prétend avoir. Eh bien, il semble que la société ait largement utilisé le corps des coquillages pour déplacer ses fonds.

Et certaines banques l’ont compris et ont gelé leurs fonds lorsqu’elles ont réalisé que l’entreprise n’était pas directe avec elles. À la fin de la journée, Tether a finalement réussi à obtenir une banque – Noble Bank, basée à Porto Rico – qui était prête à reprendre ses activités et à garder ses fonds pour eux..

Cependant, cela n’a pas été sans quelques problèmes. Par exemple, le conseil d’administration de la banque était connu pour avoir rejeté les services bancaires Tether avec eux en raison de leur relation avec la banque dépositaire connue à New York, BNY Mellon..

Pour ceux qui ne connaissent pas BNY Mellon, il s’agit d’une énorme banque dont l’activité principale consiste à détenir des actifs pour des banques situées à l’extérieur aux États-Unis. Donc, les banques avec de gros actifs qui veulent les garder en sécurité, font affaire avec elles.

Et en règle générale, NYC Mellon a la réputation de ne pas faire affaire avec des blanchisseurs d’argent. La principale préoccupation de Noble Bank était donc que NYC Mellon les abandonne en raison de leur association avec Tether, paralysant ainsi la banque..

Quoi qu’il en soit, après avoir franchi l’obstacle initial, Noble Bank a ensuite reçu des dépôts à hauteur de centaines de millions de dollars de Tether. Naturellement, cela signifiait que leur solde a essentiellement explosé, ce qui a amené certains analystes à se demander comment cela s’est passé en si peu de temps..

Pour couvrir leurs traces cependant, Tether a mis en garde les déposants contre la divulgation publique des coordonnées de la banque. Le but était d’éviter d’attirer la colère de BNY Mellon. Malheureusement, les gens sont imprévisibles et quelqu’un est ébranlé.

Naturellement, tout le processus a fini par détruire Noble Bank et a forcé Tether à chercher ailleurs pour ses besoins bancaires. Le prochain destinataire de cette réserve était Deltec Bank, qui a reçu les fonds via Crypto Capital Corp.

Parlons de Crypto Capital Corp

tether crypto capital corp

Cette société était une société de blanchiment d’argent avec une chaîne d’entreprises de cryptographie en tant que clients. Celles-ci comprenaient Kraken, Quadriga – le plus grand échange de bitcoins du Canada – et Tether – leur plus gros client. Il y a aussi des rumeurs selon lesquelles ils ont pris des cartels de la drogue colombiens comme clients.

Il a pu fonctionner en localisant les banques dont les structures de conformité étaient médiocres et en y déposant la réserve par l’intermédiaire de sociétés écrans. Bien sûr, lorsque ces banques ont découvert qu’elles étaient utilisées dans des stratagèmes de blanchiment d’argent, elles ont fermé les comptes, et Crypto Capital Corp et ses sociétés écrans vont ailleurs..

Bien sûr, Tether lui-même a nié toute culpabilité lorsque ces questions ont été soulevées devant le tribunal. Ils ont agi comme s’ils étaient stupéfaits du MO de Crypto Capital Corp. Que ce soit vrai ou non, c’était hors de propos. Le vrai point était que Tether a isolé contre toutes les accusations, car la CCC a pris la chute pour leurs actions..

Pire encore, la CCC travaillait avec des partenaires, Spiral et Reggie Fowler pour recevoir les fonds des déposants de Tether sur leurs comptes. Ainsi, les fonds ne sont même pas passés par / à Crypto Capital Corp. Ils sont allés directement sur les comptes de ces personnes – Reggie Fowler en particulier.

Alors, quel impact cela a-t-il eu sur les clients?

manipulation du marché usdt

Eh bien, les clients devaient suivre des instructions strictes chaque fois qu’ils voulaient déposer de l’argent pour Tether. Tout d’abord, ils devraient contacter Crypto Capital Corp, qui leur fournirait ensuite les détails du compte d’un shell corp..

Ensuite, on leur a dit d’envoyer les fonds avec des mémos qui sembleraient anodins, et rien liés à la crypto. Lorsque cela est fait, les clients devront alors attendre que le paiement soit confirmé.

Une fois confirmés, ils leur créditeront leur valeur Tether. Le problème avec tout ce système est que même si Bitfinex a affirmé qu’il n’avait aucune idée des opérations et des instructions de CCC, les preuves disponibles ont montré que ce n’était pas vrai. Instructions comme

«[Ne partagez pas ces instructions] sauf avec votre institution financière. La divulgation de ces informations pourrait nuire non seulement à vous-même et à Bitfinex, mais également à l’ensemble de l’écosystème des jetons numériques. Par conséquent, vous êtes averti que la publication de ces informations peut entraîner des effets négatifs graves. »

Ont été régulièrement envoyés aux clients qui souhaitaient acheter Tether. Cela montrait clairement qu’ils savaient ce qui se passait. Malheureusement, c’était le moindre de leurs problèmes. D’autres preuves ont montré que Reggie Fowler écrémait activement 10 pour cent de tous les gisements. Ce fonds de 10% était essentiellement la façon dont Reggie Fowler était payé pour ses «services».

Comme d’habitude, Bitfinex a affirmé son ignorance du schéma. Dans l’un de leurs témoignages devant le tribunal, Bitfinex a déclaré que,

«Outre des frais nominaux pour chaque dépôt ou retrait, Crypto Capital n’a facturé aucuns frais pour ces services à [Bitfinex] car elle a pu gagner un intérêt substantiel sur les fonds qu’elle détenait en [notre] nom dans ses comptes.»

Cependant, ce n’était pas vrai, étant donné que la CCC n’a jamais choisi les banquiers en fonction de leurs taux d’intérêt. Tout ce sur quoi ils se concentraient étaient les banques dont la conformité était laxiste ou faible. La réticence de Bitfinex à connaître le fonctionnement de CCC a probablement entraîné leur siphonnage de routine de 10% de réduction.

Et même si Bitfinex avait cherché, cela aurait été difficile à remarquer, étant donné l’équilibre en constante augmentation de Tether. Les personnes qui l’auraient probablement remarqué seraient celles qui cherchent à retirer beaucoup d’argent – plus que les entrées – ou les pirates ayant l’intention de voler.

Quoi qu’il en soit, après que les régulateurs bancaires ont compris la ruse utilisée par Crypto Capital Corp, ils ont rapidement gelé les comptes des sociétés écrans liées à la société. Ces actions ont entraîné de graves problèmes de liquidité – la raison pour laquelle l’entreprise ne pouvait pas payer les retraits.

Et quand on a appris leurs problèmes de liquidités, les retraits ont explosé – tout le monde essayait de retirer ses fonds. L’incapacité de transférer ces fonds hors de la CCC signifiait que les déposants et les investisseurs ne pouvaient pas obtenir leur argent.

Alors que les problèmes de liquidité ont commencé en août 2018, les rumeurs d’insolvabilité de Tether n’ont commencé qu’en octobre 2018. Et les rumeurs étaient vraies. Pour faire court, les régulateurs ont gelé cet argent et ne le rendront probablement pas à Bitfinex. Pour ceux qui pensaient qu’une répétition du mont. Un accord de Gox avec le gouvernement arriverait, désolé. Ce ne sera probablement pas.

Y a-t-il jamais eu un scénario dans lequel Tether avait les réserves qu’il prétendait avoir?

réserves de monnaies stables

Probablement quand ils ont commencé le projet. Bien qu’il n’y ait aucune preuve convaincante que tel était le cas, nous n’avons que les affirmations de Tether. Quoi qu’il en soit, il semble qu’il ne soit plus adossé à aucune entité de réserve ou de blanchiment d’argent.

Chaque fois que les cryptos deviennent «chauds» comme Tether est devenu, il peut être très difficile de faire en sorte que ces entités leur fassent à nouveau confiance. Il est très surprenant qu’ils aient survécu à la fuite des banques. Comment ont-ils fait ça?

Ils ont simplement menti et ont trouvé des moyens de répondre aux demandes de retrait jusqu’à ce qu’ils ne le puissent plus. Les fraudes sont généralement comme ça – ils ont une faille qu’ils doivent souvent travailler dur pour dissimuler.

Et quand ils sont attrapés, ils continuent simplement à faire tourner les roues jusqu’à ce que plus de ventouses montent à bord. C’est souvent un processus très compliqué que la plupart des gens ne peuvent pas comprendre. Ils sont même allés jusqu’à utiliser des mules pour répondre à des demandes de retrait spécifiques:

«Comme expliqué aux avocats [de New York] par le conseil [de Bitfinex]: Bitfinex et Tether ont également utilisé un certain nombre d’autres« processeurs de paiement »tiers pour traiter les demandes de retrait de clients, y compris diverses sociétés appartenant à des dirigeants de Bitfinex / Tether. comme d’autres «amis» de Bitfinex – c’est-à-dire, être des amis humains des employés de Bitfinex qui étaient prêts à utiliser leurs comptes bancaires pour transférer de l’argent aux clients Bitfinex qui avaient demandé des retraits ».

D’autres méthodes incluaient l’utilisation de fonds appartenant aux clients Bitfinex pour régler ces retraits. Pendant qu’ils faisaient cela, ils ont gardé leurs armes qu’ils avaient encore des réserves suffisantes pour soutenir leur jeton. En conséquence, ils ont pu éviter la faillite pendant un certain temps … jusqu’à ce que le procureur général de New York commence à enquêter sur eux..

Ils ont mis au point d’autres moyens pour continuer d’assurer au gouvernement et aux investisseurs qu’ils vont bien. Ils ont poursuivi en affirmant qu’ils disposaient à la fois de titres à court terme et de liquidités qui couvriraient environ 2/3 de toutes les attaches en circulation. Selon un affidavit soumis par les avocats de la société,

«À la date de signature de cet affidavit, Tether dispose de trésorerie et d’équivalents de trésorerie (titres à court terme) totalisant environ 2,1 milliards de dollars, soit environ 74% des attaches actuellement en circulation.»

Pourquoi la communauté Crypto soutient-elle toujours Tether??

communauté crypto tether

Eh bien, une des principales raisons est le maintien du statu quo du marché. Le marché de la crypto est actuellement à un point très délicat.

Un coup dur comme Tether en baisse est susceptible de dissuader la confiance des investisseurs, entraînant une baisse des prix et des volumes d’échanges – inacceptable étant donné l’état actuel des choses. Étant donné que le marché ne fait que se rallier, il est facile de comprendre pourquoi la communauté le soutient toujours.

C’est pourquoi certains pensent que l’industrie de la crypto-monnaie est une bulle.

Quel est l’état actuel des choses au “Tether HQ”

Pour commencer, Reggie Fowler, un mauvais acteur clé a été arrêté et fait actuellement face à la colère de la loi. Un autre mauvais acteur est toujours en fuite. Le président de la société, Ivan Manuel Molina Lee, a été extradé de Grèce vers la Pologne pour complicité de blanchiment d’argent.

Oz Yosef a récemment été inculpé dans l’État de New York. Tous ces auteurs étaient avec Crypto Capital Corp. Bitfinex, d’autre part, insiste sur le fait qu’ils n’ont joué aucun rôle actif dans l’arnaque perpétrée par CCC et ses multiples sociétés écrans..

En conséquence, ils espèrent que leurs fonds saisis seront restitués par les régulateurs bancaires.

Quelle est la prochaine étape pour Tether (USDT) et Stablecoins?

La communauté crypto a besoin de pièces stables. Il est très peu probable que les pièces stables disparaissent de si tôt. Cependant, nous nous attendons à ce que les pièces stables continuent de croître et de tirer parti des nouvelles technologies..

À long terme, les inconvénients de stablecoin énumérés ci-dessus pourraient disparaître. C’est la vision optimiste. Tether est de loin le “ trou noir ” actuel du Bitcoin, beaucoup se demandent comment Tether se déroule en 2019 et 2020.

Le point de vue pessimiste, bien sûr, est que les pièces stables pourraient devenir de nouvelles versions de ce à quoi nous avons initialement tenté d’échapper: les banques centralisées et les établissements de crédit.

Bien sûr, nous ne saurons peut-être pas à quel point les pièces stables sont précieuses avant le prochain krach du marché dans la crypto-économie ou l’économie mondiale. Restez à l’écoute pour voir ce que l’avenir des stablecoins nous réserve. Plus de mises à jour sur Tether et les affaires judiciaires, les audits et les nouvelles de l’USDT Stablecoin seront bientôt ajoutés.

Mike Owergreen Administrator
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